Consulenza Aziendale​

Fiducia significa porsi nei confronti del proprio cliente come professionista in grado di offrire un servizio a valore aggiunto, qualitativamente al pari dell’avvocato in materia giuridica o del commercialista in materia fiscale. Fiducia significa ascoltare il cliente e offrirgli le soluzioni migliori per realizzarne aspettative, bisogni e desideri.  Cercare le soluzioni più vantaggiose in relazione agli orizzonti temporali, all’età e ai programmi di vita. In una parola, personalizzare la consulenza.

La tecnica è fondamentale perché non è più possibile basare la relazione soltanto sulle doti commerciali del singolo consulente finanziario. Questo lavoro richiede una preparazione non solo sui singoli prodotti ma anche una conoscenza più vasta che consenta di attivare le giuste soluzioni per il cliente. Mi riferisco alla preparazione in materia di pianificazione fiscale, successoria, aziendale oppure nel campo del funding o dei prodotti di diritto estero, in campo immobiliare o in altri settori come l’art advisory o i preziosi. Per instaurare una relazione di lungo corso con il cliente è quindi necessario conoscere tutte le soluzioni possibili in ambito finanziario e non, attivando poi specialisti all’interno del proprio network per rispondere in modo efficace ai reali bisogni della clientela.

Il terzo elemento imprescindibile è rappresentato dagli strumenti digitali, attraverso cui raccogliere le informazioni che il cliente fornisce nel tempo per rielaborarle al servizio dei suoi bisogni. Piattaforme digitali che, anche grazie ai servizi paperless, contribuiranno a far risparmiare tempo che potrà essere cosi reinvestitio nella relazione.

Attraverso questi tre elementi è possibile mirare alla soddisfazione delle esigenze dei clienti (che non significa ricerca della performance immediata) e contribuire alla generazione del passa parola, veicolo importante per la crescita del portafoglio di ogni consulente finanziario unitamente ad altre formule di acquisizione, come il co-marketing.